首页（通讯员滇农信）合规文化不是一纸空文、几句口号，是深植于干部员工内心的原则和底线。丽江农信主动适应“强监管、严监管”的新常态，深层次推动内控合规管理建设，牢固树立合规意识，营造浓厚的合规文化氛围，用实际行动解好“五道题”，交出“内控合规建设”满意答卷。
解责任落实之题，交出组织保障答卷
丽江农信各级党委高度重视合规文化建设工作，发挥各级党组织在活动实施过程中的领导作用，压紧压实工作责任，坚持一手抓业务发展，一手抓内控合规管理，将合规文化贯穿到业务工作的每一个环节，有针对性地开展制度建设，确保“四个到位”，即：思想认识到位、组织领导到位、检视问题到位、整改落实到位，始终将强化内控合规管理作为一项基础性、长期性、系统性工作常抓不懈。
丽江农信牢固树立内控合规第一责任人主体观念，实行“一把手”负责制，辖内农商银行均成立“内控合规管理建设年”活动工作领导小组，统筹研究制定“内控合规建设—制度执行年”实施方案。
解制度建设之题，交出“废改立”答卷
丽江农信结合检查发现的合规管理短板、制度漏洞、系统缺陷，有针对性地开展制度“废改立”工作、系统完善工作，切实落实管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各业务流程中，用制度管人，用流程管事。
辖内各县级行社对现有的规章制度查缺补漏，按照“内控优先、制度先行”原则，建立健全业务制度和操作流程，及时按监管要求及省联社管理要求更新各项规章制度，规范决策议事流程，重新修订20个内控合规制度、完善5个业务流程，建立健全各项规章制度和管理办法，做到合规经营。
解扎实推进之题，交出自查自纠答卷
丽江办事处及各县级行社通过“三必查”“三不放过”全面开展自查自纠，深入查找内控合规薄弱环节，做到监管发现问题必查、审计发现问题必查、案件暴露问题必查“三个必查”。针对自查存在的问题建立问题清单制和整改责任制，做到摸清底数、即查即改、防堵漏洞，认真落实整改，做到责任不落实不放过、问题不解决不放过、整改不到位不放过“三个不放过”。
丽江农信靶向开展专业条线自查自纠工作，加大风险预警及信息核查力度，强化贷记卡资金用途管控，开展对异常交易专项排查。辖内各农商银行对照十个方面81条自查内容进行了自查自纠，深入内控合规薄弱环节，直面问题，重点查找屡查屡犯的问题。各农商银行深化对整改工作重要性的认识，对照整改清单彻底进行整改，把严的措施、严的要求、严的纪律贯穿到整改落实全过程，坚持整改一件销号一件、巩固一件、提升一件。
解信贷合规之题，交出专项整治答卷
丽江农信强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，对辖内5家农商银行信贷管理情况进行全面“体检”，从信贷操作、风险控制、贷款管理及其他四个方面开展信贷管理专项检查。本着以检查为手段、以问题整改为着力点，提高信贷人员正确把握信贷制度、堵塞管理漏洞，提升信贷风险管控水平为目的。通过检查，深入分析信贷管理方面存在的问题和薄弱环节，提出建设性意见和改进措施，进一步完善信贷风险管控体系。
丽江农信开展信贷专项检查促使内控合规管理得到深层次治理改善，将云南农信信贷管理100条“负面清单”与“十条禁令”构成信贷合规的“刚性”约束，确保令行禁止。丽江农信从发展战略和核心文化高度认识“强内控、促合规”的重大意义，密切关注监管导向，聚焦存在的违规问题，精准施策、靶向治理，推动全市农商银行回归本源、专注主业、合规经营。
解合规文化之题，交出思想教育答卷
丽江农信将政治思想教育贯穿始终，把合规文化建设融入日常工作，努力推动合规文化落地生根，成为“内化于心”的“柔性”约束。
做实廉政家访及异常行为排查工作。为全面加强对干部员工的教育、管理和监督，按照“人盯人”的原则，丽江办事处党委书记对辖内农商银行党委班子成员进行了廉政家访。以“拉家常”作为家访活动的“敲门砖”，了解干部职工家庭情况及存在困难。
深入推进“清廉金融”文化建设。丽江农信将清廉文化建设与合规文化建设深度融合，将清廉金融文化嵌入到经营发展的各领域、各岗位、各环节，不断完善公司治理结构，形成“三会一层”相互分离、相互制衡的治理结构，持续加强清廉金融文化建设。
扎实开展警示教育活动。丽江农信建立警示教育常态化机制，定期开展警示教育活动，充分利用典型案例，警示教育片，深刻剖析问题成因，深入解读违规风险，持续发挥案例的警示教育作用。
责任编辑：杨怡明
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